• Latest
  • Trending
  • All
  • Tips Matawang
  • Isu Semasa
  • Artikel Umum
  • Kripto
  • Analisa Tajaan
  • Saham
LEHMAN BROTHERS – Keruntuhan Gergasi Pelaburan Yang Telah Lumpuhkan Dunia

LEHMAN BROTHERS – Keruntuhan Gergasi Pelaburan Yang Telah Lumpuhkan Dunia

12 November 2022
Tik! Tok! Tik! Tok! ‘Countdown’ SST bermula Sekarang!

Tik! Tok! Tik! Tok! ‘Countdown’ SST bermula Sekarang!

30 June 2025
Mesir Usaha Untuk Gencatan Senjata Dua Bulan di Gaza

Mesir Usaha Untuk Gencatan Senjata Dua Bulan di Gaza

30 June 2025
Analisis GOLD – Emas Sudah Terbenam Di Bawah Zon $3,300!

Analisis GOLD – Emas Sudah Terbenam Di Bawah Zon $3,300!

30 June 2025
Projek Jalan Paloh-Bekok RM140 Juta Dijangka Siap 2027

Projek Jalan Paloh-Bekok RM140 Juta Dijangka Siap 2027

30 June 2025
Harga Bitcoin Tersekat, Pelabur ‘OG’ Mula Jual Pegangan Di Wall Street!

Harga Bitcoin Tersekat, Pelabur ‘OG’ Mula Jual Pegangan Di Wall Street!

30 June 2025
Sah! Kerajaan Umum Emas Bebas Cukai SST

Sah! Kerajaan Umum Emas Bebas Cukai SST

30 June 2025
“Amerika Syarikat Akan Miliki TikTok Tidak Lama Lagi” – Trump

“Amerika Syarikat Akan Miliki TikTok Tidak Lama Lagi” – Trump

30 June 2025
EUR/USD Hilang Momentum Di $1.1700, Harga Nak Junam Ke?

EUR/USD Hilang Momentum Di $1.1700, Harga Nak Junam Ke?

30 June 2025
SST Baharu Tidak Akan Jejas Rakyat – Pakar Ekonomi

SST Baharu Tidak Akan Jejas Rakyat – Pakar Ekonomi

30 June 2025
Baru Kahwin, Jeff Bezos Dah Jual $5.4 Bilion Saham Amazon?

Baru Kahwin, Jeff Bezos Dah Jual $5.4 Bilion Saham Amazon?

30 June 2025
Ringgit Masih Dibuka Tinggi Selepas Rombakan Kabinet

Kemaihh! Ringgit Raih Semula RM4.21 Berbanding USD

30 June 2025
Bahang Tarif Logam Trump Mulai Terasa, Kilang Terjejas Teruk

Bahang Tarif Logam Trump Mulai Terasa, Kilang Terjejas Teruk

30 June 2025
  • MOSHED Magic Line
  • Disclaimer
  • Privacy Policy
  • Contact Us
Monday, 30 June 2025
INTRADAY.my
  • Pasaran
    • All
    • Analisa Tajaan
    • Berita Ekonomi
    • Harga Emas
    Trump Cetuskan Sentimen Berisiko, Petanda Awal USD Nak Buat ‘Come Back’!

    Trump Cetuskan Sentimen Berisiko, Petanda Awal USD Nak Buat ‘Come Back’!

    Emas Masih Cuba Pertahan Takhta, Data ADP Jadi ‘Buff’ Penting!

    Emas Teruskan Rentak Menurun, Selera Pasaran Lebih Positif

    Ulasan Terkini Ahli Fed Thomas Barkin Terhadap Ekonomi Amerika Syarikat!

    Amaran Terbaru Fed: Tarif Trump Bakal Mendorong Inflasi Di Amerika?

    A.S Dijangka Dapat Elakkan Kemungkinan Kemelesetan? Ini Dapatan UBS

    Pelabur Cemas: Ekonomi A.S. Mengecut & Kesan Tarif Belum Menyerap Sepenuhnya!

    Siapa Ganti Powell? Spekulasi Politik AS Buat Dolar Jatuh

    Siapa Ganti Powell? Spekulasi Politik AS Buat Dolar Jatuh

    US Dolar Kecundang Beberapa Sesi Selepas Pengumuman Tarif, Tumpuan Beralih Kepada NFP!

    KDNK AS Jadi Tumpuan, Prestasi US Dolar Terus ‘Kendur’

    A.S Dijangka Dapat Elakkan Kemungkinan Kemelesetan? Ini Dapatan UBS

    JPMorgan Beri Amaran! Tarif Trump Boleh Heret Amerika ke Jurang Stagflasi!

    Fed Powell – Ekonomi A.S Berkembang Dengan Pantas Namun..

    Powell Kekal Tenang, Trump Kian Mendesak : Siapa Akan ‘U-Turn’ Dulu?

    Kembalinya Permainan Saraf: Bila Retorik Politik Mengatasi Asas Ekonomi

    Fed Tunduk Pada Data, Israel-Iran Sepi: Peluang Baru Buat Pelabur?

    • Sembang INTRADAY
    • Berita Kalendar Ekonomi
  • Matawang
    • All
    • Berita Kalendar Ekonomi
    • Analisis Matawang
    • Tips Matawang
    Analisis GOLD – Emas Sudah Terbenam Di Bawah Zon $3,300!

    Analisis GOLD – Emas Sudah Terbenam Di Bawah Zon $3,300!

    EUR/USD Hilang Momentum Di $1.1700, Harga Nak Junam Ke?

    EUR/USD Hilang Momentum Di $1.1700, Harga Nak Junam Ke?

    Ringgit Masih Dibuka Tinggi Selepas Rombakan Kabinet

    Kemaihh! Ringgit Raih Semula RM4.21 Berbanding USD

    6 Berita Data Ekonomi Penting Tumpuan Pasaran Minggu Ini (30 Jun – 4 Julai 2025)

    6 Berita Data Ekonomi Penting Tumpuan Pasaran Minggu Ini (30 Jun – 4 Julai 2025)

    Ekonomi Kanada Meningkat 2.1%: Apa Ertinya untuk Kadar Faedah?

    3 Bulan Berturut-turut Catat Kejatuhan: Apa Sebenarnya Berlaku pada Pasaran Buruh Kanada?

    Tak Serik Panjat Tinggi, GBP/USD Kini Cecah $1.3700!

    Tak Serik Panjat Tinggi, GBP/USD Kini Cecah $1.3700!

    EUR/USD Capai Puncak Baharu, ‘Test’ Paras $1.1700

    EUR/USD Capai Puncak Baharu, ‘Test’ Paras $1.1700

    Ringgit Masih Kekal ‘Power’ Di Hujung Jun

    Ringgit Masih Kekal ‘Power’ Di Hujung Jun

    Harapan Untuk Gencatan Senjata Lonjakkan GBP/USD Tertinggi Sejak Januari 2022!

    Harapan Untuk Gencatan Senjata Lonjakkan GBP/USD Tertinggi Sejak Januari 2022!

    • Analisis Matawang
    • Tips Trading
    • Belajar Trading FREE
  • Kripto
    • All
    • Analisis Teknikal Kripto
    • Asas Kripto
    • NFT
    Harga Bitcoin Tersekat, Pelabur ‘OG’ Mula Jual Pegangan Di Wall Street!

    Harga Bitcoin Tersekat, Pelabur ‘OG’ Mula Jual Pegangan Di Wall Street!

    Dana Lebuh Raya RM11 Juta Diseleweng Untuk Kripto – SPRM

    Dana Lebuh Raya RM11 Juta Diseleweng Untuk Kripto – SPRM

    Bitcoin Pulih Selepas Susut Berpanjangan, Sentuh $106,000 Semula!

    Bitcoin Pulih Selepas Susut Berpanjangan, Sentuh $106,000 Semula!

    Kembali Tenggelam, Bitcoin Pamer Terjunan Mengejutkan!

    Pelabur Tak Sempat Tarik Nafas! Bitcoin Pecah $100K Lagi

    Kembali Tenggelam, Bitcoin Pamer Terjunan Mengejutkan!

    Indeks Ketakutan Neutral, Tapi Gelora Besar Mungkin Kian Hampir! Adakah Ini Faktornya?

    Bitcoin Jatuh Menjunam! Indeks Ketakutan Capai Paras Terendah Sejak 2022

    Bitcoin Hampir Tembus $105K! Fed Kekal Kadar, Namun Drama Trump Makin Panas!

    Penggodam Pro-Israel Curi $90 Juta Dari Bursa Kripto Terbesar Iran!

    Penggodam Pro-Israel Curi $90 Juta Dari Bursa Kripto Terbesar Iran!

    Akhirnya! Senat AS Luluskan Rang Undang-undang Stablecoin

    Akhirnya! Senat AS Luluskan Rang Undang-undang Stablecoin

    Sentimen Pasaran Kripto Mula Dapatkan Momentum? – Ini Apa Perlu Diketahui Pasaran?

    Bitcoin Kekal Tenang Menjelang FOMC: Apakah Tindakan The Fed Bakal Jadi Pencetus?

    • Asas Kripto
    • Analisis Teknikal Kripto
    • NFT
  • Saham
    • All
    • Saham Lokal
    • Saham Global
    S&P 500 & Nasdaq Tutup Di Rekod Tertinggi!

    S&P 500 & Nasdaq Tutup Di Rekod Tertinggi!

    Konflik Israel-Iran Makin Reda, Tapi Saham AS Seperti Beri Amaran!

    Konflik Israel-Iran Makin Reda, Tapi Saham AS Seperti Beri Amaran!

    Ini 3 Tips Para Pelabur Saham Boleh Lakukan Jika Perang Dagang Semakin Tegang!

    Ketegangan Geopolitik Tidak Jadi Masalah! S&P 500 Sedang ‘Menghidu’ Rekod Paras Tertinggi!

    Perang Iran-Israel Reda Sekejap, Saham AS Makin Rancak

    Perang Iran-Israel Reda Sekejap, Saham AS Makin Rancak

    Pasaran Saham ‘Tak Betul’ Bila Trump Umum Gencatan Senjata Israel-Iran

    Pasaran Saham ‘Tak Betul’ Bila Trump Umum Gencatan Senjata Israel-Iran

    Lepas AS Serang Iran, Bursa Saham Tel Aviv Pecah Rekod Tertinggi!

    Lepas AS Serang Iran, Bursa Saham Tel Aviv Pecah Rekod Tertinggi!

    Saham Global Awal Minggu Merosot Selepas AS Sertai Israel Serang Iran

    Saham Global Awal Minggu Merosot Selepas AS Sertai Israel Serang Iran

    Konflik Israel-Iran Semakin Burukkan Prestasi Saham Global

    Konflik Israel-Iran Semakin Burukkan Prestasi Saham Global

    Saham AS ‘Okay’ Selepas Fed Kekalkan Kadar Faedah Untuk Mesyuarat Jun

    Saham AS ‘Okay’ Selepas Fed Kekalkan Kadar Faedah Untuk Mesyuarat Jun

    • Saham Lokal
    • Saham Global
  • Umum
    • MOSHED Magic Line
    • Berita Ekonomi
    • Isu Semasa
    • Biz
    • Artikel Umum
    • Download Apps
  • E-Kedai
    • Buku MULA TRADE
    • Buku ANALISIS FUNDAMENTAL
    • Intraday Label – Merchandise
    • Komuniti #HUSTLE24HOUR
  • FREE $990 Bonus* 🎁
  • 📊 Belajar Trade – HUSTLE24HOUR
No Result
View All Result
INTRADAY.my
No Result
View All Result
Home Artikel Umum

LEHMAN BROTHERS – Keruntuhan Gergasi Pelaburan Yang Telah Lumpuhkan Dunia

Team INTRADAY by Team INTRADAY
12 November 2022
in Artikel Umum
0
LEHMAN BROTHERS – Keruntuhan Gergasi Pelaburan Yang Telah Lumpuhkan Dunia
3.4k
VIEWS
Share on FacebookShare on TwitterShare to Whatsapp

Pada tahun 2008, sebuah syarikat pelaburan terbesar di dunia telah mengisytiharkan muflis dan akhirnya mencetuskan krisis kewangan dunia. Syarikat tersebut adalah Lehman Brothers.

Lehman Brothers Holdings Inc. merupakan sebuah bank pelaburan yang telah ditubuhkan pada tahun 1850 oleh Emanuel Lehman dan Mayer Lehman.

Mereka merupakan imigran dari Jerman yang berhijrah ke Amerika Syarikat (AS) selepas mengikut jejak adiknya Henry Lehman yang terlebih dahulu datang berhijrah ke AS.

Terlebih dahulu, Henry memulakan perniagaannya dengan menjual barangan kering di Montgomery, Alabama, AS.

Selepas kematian Henry, Emanuel dan Mayer meneruskan perniagaan keluarga mereka dengan terlibat dalam perdagangan kapas.

Hal tersebut berlaku kerana kebanyakan pembeli barangan di kedai mereka merupakan pedagang kapas tempatan.

Mereka menggunakan sistem barter dalam proses pembelian harian menyebabkan operasi syarikat Lehman Brothers bertukar menjadi syarikat perdagangan komoditi.

Ketika itu, kapas merupakan antara komoditi yang penting di AS dan mendapat sambutan tinggi.

Emanuel dan Mayer Lehman kemudiannya telah berhijrah ke New York dan meneruskan perniagaan mereka dengan menjadi sebuah syarikat perdagangan dan servis broker selepas kematian Henry.

Lehman Brothers telah melalui pelbagai cabaran dan rintangan termasuk keruntuhan pasaran saham AS 1929 (the Great Depression), Perang Dunia I dan II, dan banyak lagi.

Namun pada 15 September 2008, Lehman Brother telah memfailkan tuntutan muflis pada jam 1.45 petang akibat kehilangan besar-besaran kebanyakan pelanggannya, kerugian teruk dalam pasaran saham dan penurunan nilai asetnya oleh agensi penarafan kredit.

Permulaan Lehman Brothers

Pada tahun 1859, Lehman Brothers menjadi antara syarikat perdagangan komoditi yang besar mempelopori perdagangan kapas.

Pada tahun 1906, syarikat tersebut telah bertukar menjadi sebuah syarikat bank pelaburan apabila bergabung dengan Goldman Sachs dalam menjual saham kepada orang awam.

Proses penjualan tersebut dikenali dengan initial public offering (IPO).

Lehman Brothers juga terlibat dalam underwriting beratus-ratus isu ekuiti termasuk isu yang melibatkan syarikat-syarikat besar seperti F. W. Woolworth dan Studebaker.

Kejayaan Lehman Brothers

Lehman Brothers telah dimiliki oleh Sherson/American Express untuk tempoh 10 tahun iaitu daripada tahun 1984 hingga tahun 1994. Lehman Brothers dilaporkan telah dibeli dengan harga $360 juta.

Selepas perolehan tersebut, IPO yang telah ditawarkan berjaya membuat  Lehman Brothers mencapai keuntungan sebanyak $3 bilion.

Nasib terus menyebelahi Lehman Brothers susulan penghapusan akta Glass-Steagall Act yang telah membenarkan syarikat menawarkan servis pelaburan dan bank konvensional secara serentak.

Glass-Steagall Act atau dikenali juga dengan Banking Act 1933 merupakan undang-undang yang mengasingkan pelaburan dan bank komersial.

Lehman Brothers terus bersinar dan berkembang selepas tragedi 9/11 pada 2001 dan mendominasi dalam dunia pelaburan global.

Sehingga tahun 2007, Lehman Brothers telah menjadi antara bank pelaburan yang terbesar di AS.

Kebanyakan keuntungan Lehman Brothers berpunca daripada pelaburan dalam sekuriti gadai janji (Mortgage-Backed Securities).

Era Kejatuhan Lehman Brothers

Pelaburan dalam sekuriti gadai janji telah menjadi tunjang utama bagi keuntungan syarikat, tapi malangnya pelaburan itu juga akhirnya yang telah membinasakan kejayaan syarikat itu selama ini.

Lehman Brothers telah mengambil risiko besar dengan melabur dengan lebih mendalam dalam sekuriti gadai janji tersebut ekoran peluang dalam pertumbuhan pesat sektor perumahan sehingga syarikat melaporkan laporan pendapatan yang cemerlang dari tahun 2004 ke 2007.

Keyakinan syarikat itu terus memuncak dengan memperoleh sokongan oleh beberapa pemberi pinjaman yang menyediakan pinjaman subprime bagi memenuhi pelaburan besar dalam sekuriti gadai janji. Inilah yang menjadi punca keruntuhan Lehman Brothers.

Suku pertama 2007 telah menjadi permulaan detik hitam buat Lehman Brothers apabila pasaran perumahan mula mengalami kemerosotan.

Broker-broker syarikat tersebut mengambil langkah berisiko sementara Lehman Brothers terus meningkatkan lagi pelaburan di pasaran hartanah dan turut dilaporkan membeli $100 bilion USD sekuriti dan aset bersandarkan gadai janji.

Petanda awal telah kelihatan setelah Bear Stearns yang juga merupakan syarikat pelaburan terbesar menjadi pesaing buat Lehman Brothers terlebih dahulu runtuh setelah gagal bertahan.

Akhirnya, September 2008 menjadi pengakhiran buat Lehman Brothers apabila saham syarikat merudum mendadak dan para pelabur sudah tidak lagi meletakkan keyakinan terhadap syarikat itu.

Ketika usaha untuk menyelamatkan syarikat tersebut, Bank of America (BoA) dan juga bank Barclays dikatakan terlibat sebagai usaha terakhir dalam langkah pengambilalihan Lehman Brothers, namun gagal.

Tarikh 15 September 2008 menjadi titik noktah kepada Lehman Brothers yang akhirnya mengisytiharkan muflis.

Sebab Kejatuhan Lehman Brothers

  1. Risiko
  • Lehman Brothers mengambil risiko yang tinggi tanpa mengambil kira kesan yang bakal dihadapi.
  • Pada tahun 2008, syarikat tersebut memiliki aset bernilai $639 billion tetapi aset-aset tersebut sukar untuk dijual.
  • Aliran mata wang Lehman Brothers yang bermasalah akhirnya menyebabkan syarikat tersebut menjadi muflis.
  1. Budaya kerja
  • Pihak atasan mengendahkan strategi pengurusan risiko yang telah dirangka oleh Pengarah Pengurusan Risiko.
  • Pihak atasan menganggap bahawa syarikat mereka terlalu bijak untuk gagal dengan menggunakan risiko yang tinggi untuk mengatasi pihak lawan.
  1. Sikap terlalu yakin
  • Pada tahun 2006, Lehman Brothers telah membeli aset hartanah yang berisiko untuk disimpan.
  • Pihak pengurusan menjangkakan bahawa penyimpanan aset-aset berkenaan akan menambahkan duit di dalam syarikat.
  • Namun akhirnya harga pasaran hartanah jatuh menyebabkan kegagalan syarikat.
  1. Ketidakcekapan pengawalseliaan
  • Pihak pengawal selia seperti Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa tidak memberi amaran atau apa-apa tindakan kepada Lehman Brothers tentang risiko yang telah diambil oleh syarikat tersebut.
  • Mereka juga tidak memberitahu kepada umum tentang penilaian sesuatu agensi yang diperlukan oleh sesebuah bank mencapai tahap risiko yang dihadapi.

Kesan kemuflisan Lehman Brothers

  • Sebagai salah satu syarikat pelaburan gergasi yang runtuh, pasaran kewangan global alami kejatuhan mendadak dan krisis berlarutan berminggu-minggu
  • 25,000 pekerja telah hilang pekerjaan selain kebanyakan pekerja turut membuat pelaburan dalam syarikat itu alami kerugian
  • Firma pelaburan terkemuka turut alami kemerosotan seperti BNY Institutinal Cash Reserves Fund dan Bank of New York Mellon Corp.
  • Syarikat-syarikat dan firma kewangan di luar Amerika dan Eropah juga turut terjejas
  • Lebih 75 laporan kebankrapan telah direkodkan menyusuli keruntuhan Lehman Brothers
ShareTweetSend
Previous Post

Berhadapan Situasi Bangkrap – Sam Bankman-Fried FTX Akhirnya Undur Diri Dari Jawatan CEO FTX!

Next Post

NETFLIX – Dari Idea Sewa DVD, Ke Syarikat Penstriman Gergasi Global

Related Posts

Tik! Tok! Tik! Tok! ‘Countdown’ SST bermula Sekarang!

Tik! Tok! Tik! Tok! ‘Countdown’ SST bermula Sekarang!

by Team INTRADAY
30 June 2025
0

Mulai esok, 1 Julai 2025, sistem SST baharu akan dikuatkuasakan. Kiranya hari ini last day nakshopping tanpa cukai tambahan untuk...

Mesir Usaha Untuk Gencatan Senjata Dua Bulan di Gaza

Mesir Usaha Untuk Gencatan Senjata Dua Bulan di Gaza

by Team INTRADAY
30 June 2025
0

Kerajaan Mesir berusaha memeterai perjanjian gencatan senjata selama dua bulan di Gaza, dengan syarat pembebasan beberapa tawanan Israel dan penghantaran...

Projek Jalan Paloh-Bekok RM140 Juta Dijangka Siap 2027

Projek Jalan Paloh-Bekok RM140 Juta Dijangka Siap 2027

by Team INTRADAY
30 June 2025
0

Projek pembinaan jalan raya menghubungkan Paloh di Kluang dan Bekok di Segamat yang menelan kos RM140 juta dijangka siap sepenuhnya...

Sah! Kerajaan Umum Emas Bebas Cukai SST

Sah! Kerajaan Umum Emas Bebas Cukai SST

by Team INTRADAY
30 June 2025
0

Ketua Setiausaha Perbendaharaan, Datuk Johan Mahmood Merican memaklumkan bahawa pembelian emas tidak akan tertakluk kepada Cukai Jualan dan Perkhidmatan (SST)....

Next Post
NETFLIX – Dari Idea Sewa DVD, Ke Syarikat Penstriman Gergasi Global

NETFLIX - Dari Idea Sewa DVD, Ke Syarikat Penstriman Gergasi Global

  • Trending
  • Comments
  • Latest
Pelabur Asing Cabut Lari Lagi – RM565 Juta Lesap Dari Bursa Malaysia!

Pelabur Asing Cabut Lari Lagi – RM565 Juta Lesap Dari Bursa Malaysia!

23 June 2025
Lepas AS Serang Iran, Bursa Saham Tel Aviv Pecah Rekod Tertinggi!

Lepas AS Serang Iran, Bursa Saham Tel Aviv Pecah Rekod Tertinggi!

23 June 2025
Projek Jalan Paloh-Bekok RM140 Juta Dijangka Siap 2027

Projek Jalan Paloh-Bekok RM140 Juta Dijangka Siap 2027

30 June 2025
Mesir Usaha Untuk Gencatan Senjata Dua Bulan di Gaza

Mesir Usaha Untuk Gencatan Senjata Dua Bulan di Gaza

0
Analisis GOLD – Emas Sudah Terbenam Di Bawah Zon $3,300!

Analisis GOLD – Emas Sudah Terbenam Di Bawah Zon $3,300!

0
Tik! Tok! Tik! Tok! ‘Countdown’ SST bermula Sekarang!

Tik! Tok! Tik! Tok! ‘Countdown’ SST bermula Sekarang!

0
Tik! Tok! Tik! Tok! ‘Countdown’ SST bermula Sekarang!

Tik! Tok! Tik! Tok! ‘Countdown’ SST bermula Sekarang!

30 June 2025
Mesir Usaha Untuk Gencatan Senjata Dua Bulan di Gaza

Mesir Usaha Untuk Gencatan Senjata Dua Bulan di Gaza

30 June 2025
Analisis GOLD – Emas Sudah Terbenam Di Bawah Zon $3,300!

Analisis GOLD – Emas Sudah Terbenam Di Bawah Zon $3,300!

30 June 2025
INTRADAY.my

2025 © INTRADAY.my ⚡ Sejak Julai 2013.

Media Pasaran Kewangan No. 1 di Malaysia

  • MOSHED Magic Line
  • Disclaimer
  • Privacy Policy
  • Contact Us

Ikuti Kami

Buka Akaun Sekarang

No Result
View All Result
  • Pasaran
    • Sembang INTRADAY
    • Berita Kalendar Ekonomi
  • Matawang
    • Analisis Matawang
    • Tips Trading
    • Belajar Trading FREE
  • Kripto
    • Asas Kripto
    • Analisis Teknikal Kripto
    • NFT
  • Saham
    • Saham Lokal
    • Saham Global
  • Umum
    • MOSHED Magic Line
    • Berita Ekonomi
    • Isu Semasa
    • Biz
    • Artikel Umum
    • Download Apps
  • E-Kedai
    • Buku MULA TRADE
    • Buku ANALISIS FUNDAMENTAL
    • Intraday Label – Merchandise
    • Komuniti #HUSTLE24HOUR
  • FREE $990 Bonus* 🎁
  • 📊 Belajar Trade – HUSTLE24HOUR

2025 © INTRADAY.my ⚡ Sejak Julai 2013.