Harga rumah semakin tinggi, tetapi gaji masih belum cukup untuk mengejar kos memiliki rumah. Bagi golongan Gen Z, membeli rumah pada usia muda kini bukan lagi sesuatu yang mudah dicapai.
Walaupun ada keinginan untuk memiliki rumah sendiri, kemampuan kewangan menjadi antara halangan utama.
Deposit RM30,000 Pun Dah Berat
Sebagai contoh, rumah berharga RM300,000 dengan deposit 10% memerlukan RM30,000. Itu belum termasuk kos guaman, duti setem, renovasi dan perabot.
Dalam masa sama, golongan muda perlu mengurus komitmen seperti PTPTN, pinjaman kereta, kad kredit, bil bulanan dan sewa.
Jadi, untuk mengumpul puluhan ribu ringgit sebagai deposit rumah bukanlah perkara mudah, terutama ketika baru memulakan kerjaya.
Bukan itu sahaja, pinjaman rumah biasanya merupakan komitmen jangka panjang yang boleh mengambil masa sehingga 30 tahun atau lebih.
Bagi Gen Z yang masih mahu membina kerjaya, mengumpul simpanan dan mencari kestabilan kewangan, komitmen sebegini mungkin dirasakan terlalu berat.
Sewa Dulu, Beli Kemudian?
Bagi sesetengah Gen Z, menyewa memberikan lebih fleksibiliti. Jika mahu tukar kerja, berpindah negeri atau mencari peluang baharu, mereka tidak perlu memikirkan proses menjual rumah.
Rumah yang lebih murah pula mungkin terletak jauh dari tempat kerja. Apabila kos minyak, tol dan masa perjalanan turut dikira, rumah yang nampak murah mungkin tidak lagi begitu murah.
Dalam masa sama, Gen Z mempunyai keutamaan kewangan lain seperti membina simpanan, menyambung pelajaran, melancong, membina pendapatan sampingan dan menikmati kehidupan yang lebih fleksibel.
Rumah mungkin masih menjadi impian, tetapi bukan semestinya keutamaan pertama.
Gen Z Betul-Betul Tak Nak Rumah Ke?
Tak semestinya. Ramai Gen Z masih mahu memiliki rumah, cuma mereka lebih berhati-hati sebelum membuat komitmen besar.
Bagi mereka, memiliki rumah bukan sekadar tentang ada tempat tinggal sendiri, tetapi juga sama ada rumah tersebut benar-benar mampu dibayar tanpa menjejaskan kewangan dan gaya hidup.
Akhirnya, isu sebenar mungkin bukan Gen Z tak nak beli rumah, tetapi mereka mahu membeli rumah yang sepadan dengan kemampuan, bukannya memaksa diri untuk memiliki rumah semata-mata kerana tekanan untuk “kena ada rumah”.
